GENERALI香港の人気商品『Lion Tycoon』に新しいプランが誕生しました。
その名も『Lion Tycoon Beyond』です。

今回の記事では『Lion Tycoon Beyond』について解説します。

目次

・GENERALI香港の歴史
・GENERALI香港の格付け
・Lion Tycoon Beyondの特徴
・Lion Tycoon Beyondの商品概要
・シミュレーション表
・リターンまとめ

GENERALI香港の歴史

1831年にイタリアで設立された世界規模の金融会社です。

1975年に香港で事業をはじめました。
GENERALIグループのグローバルな専門知識とローカル知識をもって、200,000人以上の顧客数を誇っています。
また毎年300,000以上のクレームに対応しています。

GENERALIのロゴはライオンのほかに、190YEARSと書かれているものがあります。

190年以上続いてる保険会社はなかなかありません。

ちなみにGENERALIのスタッフによると「190年間ライオンのロゴは変わっていない。それが他社との違いだ」と言っていました。

「本当にGENERALI香港は存在するの?」と疑問を持たれる方もいらっしゃるかもしれません。
そこで弊社はGENERALIのオフィスに突撃訪問してきました。
その模様はこちらの動画でご覧ください。

GENERALI香港の格付け

A.M. Best’s financial strength ratingsにおいてA評価を獲得しています。
また香港やイタリアなど、世界50か国以上でもビジネスを展開中です。

さらに

・『世界の金持ち500人』
・『世界有名企業500社』

などのランキングを出しているフォーチューングローバルにおいて『500企業のトップ100』に22年間ランクインしている実績があります。日本人が知らない世界の巨人ですね。

Lion Tycoon Beyondの特徴

保険商品の名前である『Tycoon(タイクーン)』とは、『超お金持ち』という意味です。

『Beyond』は『その先へ』という意味なので『えっ！超大金持ち？』と、夢があって儲かりそうな名前の商品ですね。

それではLion Tycoon Beyondの特徴を見ていきましょう。

・積極運用型で人気の『Lion Tycoon』がグレードアップ
『Lion Tycoon』よりもトータルリターンが上がっています。
契約者としてはうれしいポイントですね。

・安定的な運用と積極的な運用を、バランスよく組み合わせている

・固定金利の債券運用と、変動リターンの株式運用を混ぜている

・世界経済の一番おいしい投資部分に、保険会社の保有する膨大な資産規模で運用してくれる

・次世代への引き継ぎも可能
香港の保険商品の大部分に付くようになったオプションです。

これまでの一般的な保険は、万が一の出来事があったのち親族が保険金を受け取るか、または自分の意思で保険を解約するか、の2択でした。

それが自分の子どもに保険を渡せる選択肢も増えたのです。

ただし日本では贈与や相続などの税金部分が関わってくるため、このオプションを使える日本人はあまりいないでしょう。

Lion Tycoon Beyondの商品概要

商品概要は以下のとおりです。

・運用通貨：USD

・支払期間：2年、5年、8年、10年、一括(2年分前納)
支払い期間が選べるので、ライフプランに合わせて選択できます。

・年齢制限：生後15日～最大75歳
産まれたばかりのお子さんがいらっしゃるご家庭では、学資保険の代わりに加入してもよいのではないでしょうか。

また次世代への引き継ぎもできるオプションを活用すれば、子や孫に引き継いでもらうこともできます。

もちろん年金の上乗せにしたり、老後に潤いのある生活を送るための資金にしたりする使い方も可能です。

・運用可能期間：138歳まで(契約者や被保険者を入れ替えれば、半永久的に運用できる)
保険のプランですが、まるで不動産のように運用が続けられます。

・支払ターム：月払い、四半期払い、半年払い、年払い、一括(前納)

その他：健康診断不要
貯蓄や運用に特化しているプランなので、健康の告知は必要ありません。

・クレジットカード払いに対応：VISA、MasterCard
クレジットカード会社のポイントや、航空会社のマイルを貯めている方にはよいのではないでしょうか。

こんな方におすすめ

・積極型で長期運用がしたいが、自分で運用するのは面倒

・駐在中にたまった資金を一括で運用したい
このプランは海外に居住している間しか運用ができません。

・健康に不安がある

シミュレーション表

条件を以下に設定した場合、どのような保障内容になるのかシミュレーションしました。

・年齢、性別：関係なし
保険商品は年齢や性別で支払金額が変わります。
この商品は運用特化型なので金額に変動はありません。

・支払額：USD30,000を一括払い

※動画を視聴されるタイミングによって、状況が変化している可能性があります。
ご留意ください。

損益分岐を迎えるポイントは①の6年目です。

保険会社で資産運用をする場合、貯蓄に特化した保険商品を選択する場合の特徴のひとつにギャランティーがあります。
ギャランティーとは＝保証のことです。

自分で株などの資産運用をすると、そこで大きな損失を被っても自己責任の一言で片付けられてしまいます。

保険商品も選択する上では自己責任の部分はありますが、保険会社が一定のギャランティーを定めていることで、契約者の支払額を保証（契約後15年経過する事が必要です）する役割を果たしているのです。

このシミュレーション表で見ると②の15年です。

以上をまとめると、①で損益分岐点を迎え、②の15年目で運用Totalが 2倍になります。
20年後には2.5倍にまで増えています。

さらに30年後には投資額が6倍になる予想です。

じっくりと資産を増やすのが得意なプランといえるでしょう。

リターンまとめ

運用リターンをまとめてみました。

・6年後：運用Total で損益分岐の見込み
・15年後：206%（支払い済み保険料分も確保されます）
・20年後：284%
・25年後：403%
・30年後：593%

“お金持ちのその先へ”という、商品名に恥じないリターンになっているのではないでしょうか。

困ったときは弊社110(ワンテン)へ

不明な点や確認したい点があれば、110サポートへお気軽にご連絡ください。

たとえば

・届いたレターの内容を詳しく確認したい
・保険に加入はしたものの担当が外国人だった。現状を確認したい
・住所や電話番号の変更手続きはどうすればいいのか知りたい
・解約する場合はどうすればいいのか

などの疑問にお答えします。

まとめ

GENERALI香港の保険商品『Lion Tycoon Beyond』を紹介しました。

積極運用型で人気の『Lion Tycoon』がグレードアップされており、運用リターンが上がっています。
健康診断が不要のため、体調に不安のある方も問題なく契約できます。

6年で損益分岐点を迎え、運用から15年たてば支払額の2.5倍ものリターンが得られる予定です。

積極型投資商品を長期で運用したい方におすすめの商品といえます。

商品が気になった方は、お気軽に弊社までお問い合わせください。