ゼネラリ香港（Generali香港）のLion Tycoonは、積極的な運用で資産増大を狙う香港保険です。また、内容をグレードアップさせたLion Tycoon Beyond2ではさらなるリターンを期待できます。
積極的運用と聞けばリスクが高くなるのではと心配になる人もいるかもしれません。しかし、実際は安定性を重視した運用と積極的な運用をバランスよく組み合わせています。運用資産も債券と株式の両方に投資されており、必要なリスク分散はしっかりと行われているといえます。
お見積りや詳細な説明が必要でしたら、110香港へお気軽にご相談ください。お客様の代行として複雑な手続きもワンストップでサポートいたします。
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
保険会社Generaliの概要
Generaliは190年以上の歴史を誇り、世界中でサービスを展開する保険会社です。香港でも50年近く活動しており、保険に関するさまざまな受賞歴があります。
大切な資産を預けるのであれば、保険会社の商品内容はもちろん、事業規模や知名度も確認しておくと安心です。その点、ゼネラリ（Generali）はグローバルに活動しており歴史も長いため、信頼できる保険会社といえます。香港の保険で資産運用を検討するのであれば、Generaliの商品も確認してみることをおすすめします。
歴史
ゼネラリ（Generali）は1831年にイタリアで創業を開始し、190年以上の歴史を誇る世界規模の金融会社です。香港では1975年から活動を開始しました。Generali香港は20万人以上の顧客を有することから、多くの人から信頼されている保険サービスを提供していると判断できます。
保険会社選びでは、その保険会社の歴史が自分の年齢を上回っているかどうかがポイントの一つです。ゼネラリ香港は190年以上も続いており、会社のロゴも当初から変わっていません。このことから、安定した財務基盤があり、顧客に対して一貫した姿勢で向き合う保険会社と考えられます。
拠点数
Generaliグループは50か国以上で事業を展開し、全体で6,800万人の顧客を有しています。活動している国や地域には、以下が挙げられます。
- イタリア
- ドイツ
- オーストリア
- スイス
- フランス
- アメリカ
- カナダ
- 中国
- 香港特別行政区
- インド
- アルゼンチン
- ブラジル
上記の他にも多数の国と地域でビジネスを展開しています。Generaliは香港以外でも多くの顧客を獲得しており、世界的にみても大手の保険会社です。
格付け
ゼネラリ香港はAM Best社から財務力格付け（FSR）で「A（優良）」を付与されています。資産を預ける際には保険会社の格付けの確認も重要です。Generali香港は優良と判断されていることから、現状は財務基盤に問題はなく、安心して資産を預けられます。
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2の概要
GeneraliのLion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2は、中長期的に積極的な運用をすることで資産形成をする保険です。子どもや孫など次世代に資産を引き継がせることも可能です。
老後の生活をより豊かにするため、あるいは子どもの進学のためなど、将来的な資金需要に備えたいあらゆる世代にメリットがある保険です。
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2の基本情報
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2の基本情報
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2の主な特徴は以下の通りです。
- 積極的な運用
- 次世代へ資産承継できる
- 被保険者を何度でも変更可能
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2は積極的な運用で資産を増やす保険です。万が一に備えつつも、保険を活かして資産形成できます。
また、香港の保険でよく見られる資産承継のためのオプションもついています。自分の生活のためだけでなく、子どもや孫など次世代に資産を引き継がせたい人にはメリットがあるでしょう。被保険者を変更することも可能なため、自分に万が一のことがあった場合でもスムーズに次世代に保険契約を継続させられます。
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2の投資戦略
積極的な運用が特徴ですが、リスクコントロールはしっかり行われています。固定金利の債券と変動リターンの株式運用が組み合わされており、バランスの良い運用といえるでしょう。債券と株式を組み合わせることでリスク分散され、リターンを狙いつつリスクが大きくなり過ぎないような仕組みになっています。
参考ページ
商品パンフレットはこちら
▶️Lion Tycoon
▶️Lion Tycoon Beyond2
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
ご契約事例
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2は、年齢や性別で保険料に違いはありません。ここでは、Lion Tycoon Beyond2のUSD30,000を一括払いしたときのシミュレーションをしてみます。
シミュレーション
| End of PolicyYear | Total Premiums Paid | SURRENDER BENEFIT | ||
|---|---|---|---|---|
| Guaranteed | Non-Guaranteed | Total | ||
| Guaranteed Cash Value | Terminal Dividend | |||
| 1 | 15,000 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | 30,000 | 1,461 | 16,500 | 17,961 |
| 3 | 30,000 | 3,839 | 17,400 | 21,239 |
| 4 | 30,000 | 5,384 | 18,300 | 23,684 |
| 5 | 30,000 | 5,887 | 19,200 | 25,087 |
| 6 | 30,000 | 7,599 | 22,500 | 30,099 |
| 7 | 30,000 | 9,564 | 23,100 | 32,664 |
| 8 | 30,000 | 11,685 | 23,400 | 35,085 |
| 9 | 30,000 | 13,943 | 24,000 | 37,943 |
| 10 | 30,000 | 16,330 | 24,300 | 40,630 |
| 11 | 30,000 | 18,840 | 25,500 | 44,340 |
| 12 | 30,000 | 21,466 | 27,000 | 48,466 |
| 13 | 30,000 | 24,205 | 28,200 | 52,405 |
| 14 | 30,000 | 27,051 | 30,000 | 57,051 |
| 15 | 30,000 | 30,000 | 30,600 | 60,600 |
| 16 | 30,000 | 30,000 | 34,200 | 64,200 |
| 17 | 30,000 | 30,000 | 38,100 | 68,100 |
| 18 | 30,000 | 30,000 | 42,600 | 72,600 |
| 19 | 30,000 | 30,000 | 46,500 | 76,500 |
| 20 | 30,000 | 30,000 | 53,700 | 83,700 |
| 25 | 30,000 | 30,000 | 88,800 | 118,800 |
| 30 | 30,000 | 30,000 | 144,600 | 174,600 |
| 35 | 30,000 | 30,000 | 213,300 | 243,300 |
| 40 | 30,000 | 30,000 | 312,300 | 342,300 |
| 45 | 30,000 | 30,000 | 459,900 | 489,900 |
| 50 | 30,000 | 30,000 | 678,900 | 708,900 |
| 55 | 30,000 | 30,000 | 989,400 | 1,019,400 |
| 60 | 30,000 | 30,000 | 1,447,500 | 1,477,500 |
| 65 | 30,000 | 30,000 | 2,078,100 | 2,108,100 |
| 70 | 30,000 | 30,000 | 2,990,700 | 3,020,700 |
| 75 | 30,000 | 30,000 | 4,310,700 | 4,340,700 |
| 80 | 30,000 | 30,000 | 6,233,100 | 6,263,100 |
| 85 | 30,000 | 30,000 | 9,045,600 | 9,075,600 |
| 90 | 30,000 | 30,000 | 13,175,400 | 13,205,400 |
| 95 | 30,000 | 30,000 | 19,165,500 | 19,195,500 |
| 96 | 30,000 | 30,000 | 20,665,500 | 20,695,500 |
| 97 | 30,000 | 30,000 | 22,285,800 | 22,315,800 |
| 98 | 30,000 | 30,000 | 24,036,600 | 24,066,600 |
シミュレーション表の「Guaranteed」とは確定部分です。保険会社が一定のGuaranteedを定めていることで、契約者の支払額を保証する役割を果たしています。ただし、本商品の場合は契約後15年を経過しなければ確定部分は発生しません。
「Non-Guaranteed」は変動部分を指し、運用状況により結果は異なります。一番右の「Total」が解約返戻金の合意額です。
このシミュレーションでは、6年目に損益分岐点を迎えます。また、15年目には確定部分だけで損益分岐点に到達し、運用結果の合計は運用開始時の2倍にもなります。さらに20年後には2.5倍に資産が増え、30年後は6倍にもなる想定です。
解約変戻金（想定）
想定される解約返戻金は、以下の通りです。
・6年後：運用Total で損益分岐の見込み
・15年後：202%（支払い済み保険料分も確保されます）
・20年後：279%
・25年後：396%
・30年後：582%
損益分岐点は6年後と短いため、比較的短期間での運用でも資産の増加を期待できます。しかし、30年後リターンを考慮すれば、なるべく中長期で運用した方がしっかりとした資産形成につながるでしょう。
解約返戻金の増加率に関しては、他社のプランと比較しても競争優位性が高いです。
中期では教育資金の準備として、長期的には毎年外貨給与を受け取るような上乗せ年金や、不動産のような資産承継へと資産を有効に活用できますね。
こんな方におすすめ
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2は以下に当てはまる人におすすめの保険です。
- 余剰資金で積極的な運用をしたい
- 長期運用がしたい
- 次世代に資産を引き継がせたい
- 健康に不安があっても入れる保険を探している
Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2は積極的な運用で資産を増やしたい人におすすめです。死亡保障もありながら、将来的な資金需要にも備えることができます。
損益分岐点は最短6年と短いですが、運用期間が長くなるほど大きなリターンも期待できます。子どもや孫に少しでも多く資産を承継させたいと考えているのであれば、早めの運用開始で手厚い経済的な支援が可能になるでしょう。
加入については健康診断が不要であるため、健康状態に不安がある人もご検討いただけます。
プロの視点で解説！保険選びの落とし穴
日本ではイマイチ聞き慣れない保険会社のため、正直「日本人向け」の対応が十分かどうかの見極めが必要ですね。
ただ創業からの歴史は長く、臨機応変な対応がこれだけの長い歴史を支えて来たとも言えるでしょう。
プラン内容、Generali スタッフの活動を総合的に判断しても現状は十分及第点です。信頼を積み上げていますね。
シニアコンサルタント 才田
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
積極的運用で資産を増やすならLion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2
香港の保険には資産承継にも活用できる商品が多数存在しています。Lion Tycoon／Lion Tycoon Beyond2では、積極的な運用で資産増大を目指しつつ、長期的な目線で資産承継することも可能です。
現在、働き盛りの20代・30代の人であれば、自分の生活や新しい家族の誕生に備えた資産形成手段として有効でしょう。また、退職後の生活に備えたり、子どもや孫へ経済的な支援をする方法としても使えます。さまざまな年代にとってメリットがあるため、余裕資金を外貨で運用することを考えている人や、香港に駐在している人は検討してみてはいかがでしょうか。
参考ページ
GENERALI HONG KONG
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
海外資産運用のご相談は、『insurance110（ワンテン）』グループへ
1998年に香港で金融サポートを開始した「insurance110グループ」では、これまで世界4カ国・11拠点で、7,000名以上の海外在住日本人のサポートを行ってまいりました。香港保険管理局（ライセンス番号：FB1667）に登録された正規代理店としての強みを活かし、500種類以上の保険商品・資産運用商品の中から、経験豊富なフィナンシャルアドバイザーが、海外資産運用のきっかけづくりをサポートします。
- 海外での資産運用が初めてで少し不安
- 今の資産運用状況についてのアドバイスが欲しい
- iDeCo/NISAや老後の年金について知りたい
といった疑問をお持ちの方や、資産運用のデメリットもしっかり把握したいという方は、ぜひお気軽に「insurance110香港」までご相談ください。資産運用の成功に向け、出口戦略に至るまで長期にわたる永続的なサポートをお約束します。
＼ご不明点やご質問はお気軽にどうぞ／
▼各種保険会社・商品の紹介はこちら
SUNLIFE HONGKONG（サンライフ香港）
├Sun Joy（サンジョイ）/Sun Gift（サンギフト）
├Stellar Multi-Currency Plan（ステラマルチカレンシープラン）
├Victory（ビクトリー）
├Vision（ビジョン）
├Commitment（コミットメント）
├VenusⅡ（ビーナス2）
├BRIGHT UL Wealth-Builder（ブライトユーエルウェルスビルダー）
├LIFE Brilliance（ライフブリリアンス）
├SunProtect（サンプロテクト）
├SunGuardian/SunGuardian（Care Version）（サンガーディアンケアバージョン）
├GenerarionsⅡ（ジェネラリオンズセカンド）
├Vital（バイタル）
